一周重大监管政策汇总 (2019.3.11-3.17)
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一周重大监管政策汇总 (2019.3.11-3.17)
2019-03-18 来源:严律看法
摘要:一周重大监管政策汇总 (2019.3.11-3.17)

一、上交所


1、《保荐人通过上海证券交易所科创板股票发行上市审核系统办理业务指南》

发布日期:2019年3月15日

主要内容:

1、审核方式:科创板发行上市审核实行电子化审核。发行人及其保荐人、证券服务机构应当按照科创板相关规则的要求准备发行上市申请文件(以下简称申请文件)、办理相关事项,并遵守本指南的规定,由保荐人通过科创板股票发行上市审核系统(以下简称系统)进行相关发行上市申请业务操作。具体包括提交申请文件、收阅问询函、提交问询回复及补充或修改后的申请文件、申请信息披露豁免、预先披露申请文件、咨询与预约沟通、申请中止或恢复审核、报送会后事项以及撤回发行上市申请等事项。

2、系统数字证书(EKey):保荐人应提前向上证所信息网络有限公司申请相关数字证书。保荐人须使用EKey登录系统办理发行上市申请业务。 EKey是保荐人通过系统办理发行上市申请业务的唯一身份证明,保荐人应自行承担不当使用、丢失等造成的法律责任。

3、上市申请:在通过系统提交申请文件前,保荐人、证券服务机构及其相关业务人员应进行自查,确保符合《审核规则》《上海证券交易所科创板股票发行上市申请文件受理指引》(以下简称《受理指引》)关于执业资质的有关规定。保荐人、证券服务机构及其相关人员不符合执业资质要求的,上交所将不予受理发行上市申请。

4、审核问询:在发行上市审核期间,审核机构可以根据需要通过系统通知等方式要求发行人及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员,保荐人、证券服务机构及其相关人员至本所指定地点接受当面问询。接受问询的相关人员应在约定时间准时到本所指定地点进行问询沟通。审核机构要求调阅与发行上市申请相关资料的,发行人及其保荐人、证券服务机构应通过适当的方式及时提交,确保相关资料真实、准确、完整,不得随意修改或损毁。

5、上会:发行人及其保荐人认为参会委员存在利害关系,可能对发行上市审核结果造成影响的,可以在上市委员会审议会议召开五个工作日前,由保荐人通过系统提出就相关委员的回避申请并充分说明理由。经审核机构核实申请理由成立的,相关委员应当回避,并及时告知申请人。上市委员会审议会议通过后至中国证监会作出注册决定前,发行人发生重大事项或相关事项可能对发行上市条件产生影响的,保荐人应及时通过系统向审核机构报告,并提交更新的申请文件。

简评:☆《业务指南》是一个指导保荐人如何通过审核系统办理发行上市申请业务的规范性文件,主要明确了在发行上市审核流程,保荐人办理相关事项的具体业务要求和系统操作要求。



二、银保监会


2、中国银保监会办公厅关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知

发布日期:2019年3月15日

主要内容:

通知在信贷投放、成本管理、风险管控等方面提出了一系列目标。

信贷投放方面,强调对普惠型小微企业贷款(单户授信总额1000万元及以下),全年要实现“贷款增速不低于各项贷款增速、贷款户数不低于上年同期”的“两增”目标。其中,要求五家大型银行发挥行业“头雁”作用,力争总体实现普惠型小微企业贷款余额较年初增长30%以上。

成本管理方面,通知要求银行保持“量”“价”平衡,巩固2018年减费让利工作成效,今年继续将普惠型小微企业贷款利率保持在合理水平。对使用人民银行支小再贷款或政策性银行转贷资金,以及获得政府性融资担保公司担保的普惠型小微企业贷款,严格控制利率定价。

风险管控方面,通知提出,在目前小微企业信贷风险总体可控的前提下,将普惠型小微企业贷款不良率容忍度放宽至不高于各项贷款不良率3个百分点。

为进一步提升巩固银行保险机构服务小微企业的动力和能力,通知还在督促银行深化专业机制建设、优化信贷服务技术和方式、进一步研究完善监管政策以及推动健全信用信息体系、深化“银担”“银保”合作等方面明确了政策要求,作出了具体安排。

简评:☆《通知》旨在推动银行保险机构持续改进小微企业金融服务,进一步缓解小微企业融资难融资贵问题。


三、证监会


3、《上市公司章程指引》(征求意见稿)

发布时间:2019年3月15日

主要内容:

一、明确了特殊股权结构上市公司章程要求

在《章程指引》中新增了一款,作为第二款,即“存在特别表决权股份的上市公司,应当在公司章程中规定特别表决权股份的持有人资格、特别表决权股份拥有的表决权数量与普通股份拥有的表决权数量的比例安排、持有人所持特别表决权股份能够参与表决的股东大会事项范围、特别表决权股份锁定安排及转让限制、特别表决权股份与普通股份的转换情形等事项。公司章程有关上述事项的规定,应当符合交易所的有关规定”。

二、完善了上市公司收购本公司股份的法定情形,明确收购方式、决策程序和股份处理要求等。

1.上市公司收购本公司股份的方式由“集中竞价交易方式、要约方式、证监会认可的其他方式”改为“集中竞价交易方式和证监会认可的其他方式”,其中,上市公司因进行员工持股计划或股权激励、将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券以及上市公司为维护公司价值及股东权益所必须的情形收购本公司股份的(《章程指引》第二十三条第一款第(三)项、(五)项、(六)项),必须通过公开的集中交易方式进行。也就是说,要约收购本公司股份的方式即将成为历史。

2、上市公司因进行员工持股计划或股权激励、将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券以及上市公司为维护公司价值及股东权益所必须的情形收购本公司股份的,可以依照本章程的规定或者股东大会的授权,经三分之二以上董事出席的董事会会议决议。在上述情形下,公司合计持有的本公司股份数不得超过本公司已发行股份总额的10%,并应当在3年内转让或者注销。

也就是说,上市公司因进行员工持股计划或股权激励收购本公司股份的,限额由5%改为“10%”(上述三种情形合计),可持有期限由1年改为3年,且不必经股东大会审议。

三、对股东大会的召开方式进行修改。股东大会的召开方式由现场会议、网络或其他方式改为现场会议和网络方式。这一条还增加了部分注释内容:“现场会议时间、地点的选择应当便于股东参加。发出股东大会通知后,无正当理由,股东大会现场会议召开地点不得变更。确需变更的,召集人应当在现场会议召开日前至少2个工作日公告并说明原因。”

四、对解除董事职务做了修改。

现行文件规定,董事在任期届满以前,股东大会不能无故解除其职务。本次修改为“董事由股东大会选举或者更换,并可在任期届满前由股东大会解除其职务。”

五、对董事会专门委员会的设置进行的修改。

在第一百零七条中增加一款作为第二款,即“公司董事会设立审计委员会,并根据需要设立【战略】、【提名】、【薪酬与考核】等专门委员会。专门委员会对董事会负责,依照本章程和董事会授权履行职责,提案应当提交董事会审议决定。专门委员会成员全部由董事组成,其中审计委员会、【提名委员会】、【薪酬与考核委员会】中独立董事占多数并担任召集人,审计委员会的召集人为会计专业人士。”

简评:☆本次修订围绕科创板特殊股权结构、上市公司股份回购、公司治理优化等多项重点监管要求进行了完善。

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